今日のテーマは新NISAまで残り6ヶ月を切っているので新NISAでの投資プランを5つに厳選して紹介します。
新NISAとは？
簡単に解説すると新NISAは生涯投資枠1,800万円があり、非課税で運用ができる超お得な制度です。
具体的には下図の通りです。
今日はこの成長投資枠をどう使うかを考えていきます。それでは順番に紹介します。
老後安心プラン
単純に資産を増やしておきたい人
アクションプラン:投資信託に全振り
■どういう人にオススメ？
・資産を単純に増やしたい人
・老後の心配をしたくない人
■いくらに？
約4,200万円
5万円/月 30年 年利5%で計算
■何に投資する？
eMAXIS slim 全世界株式(オルカン)
攻撃は最大の防御プラン
米国が最強説。これからも我らの米国株！
アクションプラン:投資信託に全振り
■どういう人にオススメ？
・米国株が1番だと考える人
・老後資金を1番増やしたい人
■いくらに？
約1.3億円
5万円/月 30年 年利7%で計算
■何に投資する？
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
毎月お小遣い欲しいプラン
メインは投信！サブで高配当株！
アクションプラン:投信1,500万/高配当株300万
■どういう人にオススメ？
・お金を効率よく増やしながら配当金も少しだけ欲しい人
▷月1万円の配当金が貰える
■何に投資する？
メイン:eMAXIS slim 全世界株式(オルカン)
サブ:日本の高配当株20-30銘柄
ちょっぴり贅沢プラン
投信と高配当株のいいとこ取り！
アクションプラン:投信900万/高配当株900万
■どういう人にオススメ？
・配当金で光熱費を払いたい人
・配当金を趣味に使いたい人
▷月3万円の配当金が貰える
■何に投資する？
メイン:eMAXIS slim 全世界株式(除く日本)
サブ:日本の高配当株20-30銘柄
出口戦略簡単プラン
新NISAで高配当株をガッツリやりたい人
アクションプラン:投信600万、高配当株1,200万
■どういう人にオススメ？
・サイドFIREしたい人
・配当金を生活費に回したい人
▷月4万円の配当金が貰える
■何に投資する？
メイン:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
サブ:日本の高配当株20-30銘柄
まとめ
新NISAの活用法は、今のうちから考えておくと始まった時に、困らないから今のうちに準備しておきましょう。
新NISAの活用方法は色々な情報が出てきますが、1番大事なのは「何の為に資産を貯めているか」
ゴールを意識して資産運用しましょう！
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